American Express Careers

Chargé(e) de conformité confirmé LCB/FT, H/F

PARIS, France
Operations

Apply Get Referred

Job Description


Vous souhaitez faire partie d’une équipe jeune, dynamique, animée par le goût challenge et l’envie de réussir?

Chez American Express, nous vous offrons les perspectives d’une carrière à la hauteur de vos ambitions, une formation continue, une rémunération attractive, un environnement international, agréable et stimulant pour développer vos compétences au sein d’une entreprise prestigieuse possédant une marque mondialement reconnue.

Ayez un impact sur notre entreprise!


Rattaché(e) au Directeur de la Conformité d’American Express Carte France (AECF), vous aurez pour principale mission de participer au dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux (LCB), et financement du terrorisme (FT) ainsi que d’assurer le respect des règles en matière de Sanctions et Personnes Politiquement Exposées (PPE)

 

Missions principales :

Vous réalisez des investigations sur les alertes remontées par les collaborateurs du réseau et/ou par les outils internes sur différents segments de clientèle. En qualité de chargé(e) de conformité LCB/FT vous:

  • Menez et documentez des investigations approfondies sur des dossiers issus du traitement d'alertes provenant des outils de détection des opérations inhabituelles, des remontées de soupçon des collaborateurs ou des réquisitions judiciaires.

  • Identifiez les risques associés aux alertes et consignez l'analyse effectuée dans les bases de suivi.

  • Décidez de l'issue des dossiers analysés conformément aux procédures en vigueur.

  • Réalisez un examen renforcé et rédigez le projet de déclaration de soupçon dans les cas requis.

  • Escaladez les cas les plus complexes conformément aux procédures en vigueur.

  • Contribuez à la réalisation de rapports et de contrôles sur le périmètre LCB/FT.

Cette description expose les principales responsabilités du poste mais vous assisterez également le Directeur de la conformité dans les taches suivantes:

 

Missions complémentaires:

  • Assurer la formalisation du programme de conformité en adéquation avec les lois et règlementations en vigueur ainsi que les politiques et procédures internes à l’entreprise.

  • Réaliser la veille réglementaire en partenariat avec le Département Legal, participer à l'identification des risques de non-conformité et mettre à jour les procédures impactées.

  • Participer à des projets d'amélioration de l'organisation de la conformité et du dispositif LCB/FT.

  • Conseiller les Directions opérationnelles et commerciales sur l’application des exigences réglementaires au niveau des produits, services et procèdes nouveaux ou existants.

  • Assurer la supervision du traitement des données personnelles en adéquation avec les lois et réglementations en vigueur.

  • Rédiger des rapports annuels à destination des autorités de tutelle; des rapports réguliers aux membres de la direction/comites de gouvernance et d’autres rapports internes nécessaires au bon fonctionnement du programme.

  • Travailler en étroite collaboration avec les autres lignes de défense : Conformité de 1er niveau, Risque Opérationnels, et Contrôle Permanent.

  • Compléter des contrôles de conformité de second niveau et suivre l’implémentation des plans d’actions associés.

  • Assurer la formation des collaborateurs de l’entreprise en coordonnant et si nécessaire en développant des modules et communications adaptes aux besoins.

  • Contribuer à piloter les travaux de cartographie des risques de non-conformité, à identifier les dispositifs de maîtrise des risques et les plans d’action à mettre en place.

  • Agir en tant que point de contact en ce qui concerne les interactions avec les autorités de contrôle e.g. ACPR, ASF, CNIL.

  • Manager et superviser les audits internes ainsi que les examens réglementaires.


Vous recevrez une rémunération compétitive et attractive ainsi qu’une large gamme d’avantages.


Vos succès seront reconnus par un investissement de l’entreprise dans votre évolution professionnelle, votre bien-être au travail, mais aussi sur le plan financier.


Ainsi, outre une rémunération attractive et une réelle opportunité d’évolution, vous pourrez bénéficier, en fonction des critères d’éligibilité, des nombreux avantages dont disposent les collaborateurs d’American Express tels que:

  • Des services aux collaborateurs (crèche, conciergerie…),

  • Un lieu de travail agréable et facile d’accès (RER A et A 86),

  • Les offres du Comité d’Entreprise.


Offer of employment with American Express is conditioned upon the successful completion of a background verification check, subject to applicable laws and regulations.


Qualifications


Profil idéal :

Titulaire d'un BAC+ 4 (filière bancaire, financière, économique, droit) ou pouvant justifier d'une expérience d'au moins cinq ans sur un poste similaire dans le secteur bancaire, au sein du service LCBFT, fraude et/ou conformité d'un organisme soumis aux obligations en la matière, dans des activités d’audit ou de contrôle interne.

 

Compétences :

  • Vous avez des connaissances approfondies en matière de Conformité et notamment en matière de lutte anti-blanchiment.

  • Une connaissance technique des aspects réglementaires et légaux en matière de lutte anti blanchiment (TRACFIN, GAFI, Code monétaire et Financier, 4eme directive européenne etc.)

  • Un sens de la rigueur et de la précision ainsi qu’une réelle capacité d’adaptation vous permettant de gérer simultanément de multiples priorités

  • Une capacité de synthèse, d’analyse, de conseil et d’organisation.

  • Un sens de la responsabilité et éthique professionnelle.

  • Une bonne maîtrise des outils bureautiques.

  • Une maîtrise du français et une bonne pratique de l'anglais des affaires (oral et écrit).


Rejoignez une entreprise internationale dotée d’une véritable culture de la Diversité avec une Direction dédiée.


Notre culture fait d’American Express un lieu de travail agréable, et qui explique en grande partie pourquoi nous avons remporté les premiers prix de classements des entreprises où il fait bon travailler.


Si vous êtes prêt à relever le défi et à avoir un impact, lancez ou développez votre carrière chez nous.


La mission Diversité d’American Express a entre autres pour vocation de faciliter l’intégration professionnelle de personnes en situation de handicap et se tient à la disposition des candidats pour évoquer avec eux leurs éventuels besoins d’accompagnement.


#LI-MK1

ReqID: 19010505
Schedule (Full-Time/Part-Time): Full-time
Date Posted: Aug 5, 2019, 7:27:55 AM
Apply Get Referred